01前序
投資者持有滾動(dòng)持有期基金,需要先行了解產(chǎn)品的運(yùn)作方式以及平臺到期自動(dòng)贖回功能,避免錯(cuò)過某一贖回期未能贖回,導(dǎo)致份額轉(zhuǎn)入下一運(yùn)作期。
02案例
投資者在第三方平臺購入某款滾動(dòng)持有期基金。根據(jù)該基金基金合同約定,對于每份基金份額,第一個(gè)運(yùn)作期到期日指基金合同生效日(對認(rèn)購份額而言)或基金份額申購申請日(對申購份額而言)后的第90天(如該日為非工作日,則順延到下一工作日),第二個(gè)運(yùn)作期到期日為基金合同生效日或基金份額申購申請日后的第180天(如該日為非工作日,則順延至下一工作日),以此類推。目前處于運(yùn)作期內(nèi)不支持贖回。投資者致電投訴基金公司產(chǎn)品無法贖回不合理,要求公司允許投資者贖回。
基金公司接到投訴后,將情況核實(shí)后與客戶進(jìn)行溝通,一是根據(jù)基金合同約定,介紹滾動(dòng)持有期產(chǎn)品運(yùn)作方式;二是厘清客戶所混淆最短持有期和滾動(dòng)持有期產(chǎn)品的概念區(qū)別,重申該產(chǎn)品為滾動(dòng)持有期產(chǎn)品,僅在運(yùn)作期到期日可贖回基金份額;三是說明產(chǎn)品下次運(yùn)作期到期日預(yù)計(jì)時(shí)間,提示及時(shí)關(guān)注銷售平臺到期自動(dòng)贖回功能,如有資金安排可自行決策辦理??蛻糇罱K表示理解,與基金公司達(dá)成和解。
03提示
1.建議投資者在投資滾動(dòng)持有基金時(shí),事先了解該類基金的運(yùn)作特點(diǎn)、申贖規(guī)則等重要信息,結(jié)合自身流動(dòng)性需求進(jìn)行配置。
2.銷售機(jī)構(gòu)頁面一般會展示基金的申贖規(guī)則、產(chǎn)品資料概要等重要信息,投資者可在銷售機(jī)構(gòu)查閱,也可聯(lián)系基金公司了解清楚后謹(jǐn)慎投資。
3.投資者可主動(dòng)關(guān)注銷售平臺到期自動(dòng)贖回功能,提前設(shè)置到期贖回方式,避免錯(cuò)過運(yùn)作期到期日而未能贖回份額導(dǎo)致轉(zhuǎn)入下一運(yùn)作期。