近日，中證協(xié)發(fā)布了《證券公司關(guān)鍵崗位能力素質(zhì)模型系列（投資顧問類）》（下稱《模型》），供行業(yè)參考使用。
作為中證協(xié)圍繞券商關(guān)鍵崗位推出的首個能力素質(zhì)模型，該項成果為行業(yè)開展人才能力標準建設(shè)和培養(yǎng)體系優(yōu)化提供了有益探索。中證協(xié)將推動形成更多可借鑒、可應(yīng)用的研究成果，助力行業(yè)加強一流金融人才隊伍建設(shè)，更好服務(wù)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
“當前，證券投資咨詢行業(yè)正處于挑戰(zhàn)與機遇并存的關(guān)鍵階段。監(jiān)管層推動行業(yè)價值回歸的政策引導與持續(xù)從嚴的監(jiān)管舉措，正深刻重塑行業(yè)生態(tài)，推動行業(yè)從同質(zhì)化競爭邁向價值創(chuàng)造的結(jié)構(gòu)性變革?！鄙虾＠嘈亲C券咨詢負責人表示。
將投顧分為三大層級
按照能力要求不同，《模型》將投資顧問團隊分為三大層級：投資顧問助理、投資顧問、首席投資顧問。
投資顧問助理的定位是基礎(chǔ)投顧服務(wù)：投資顧問助理在他人指導下，執(zhí)行基礎(chǔ)投顧服務(wù)工作，并協(xié)助高層級投顧開展工作。
投資顧問的定位是標準投顧服務(wù)：投資顧問能夠獨立提供標準化全流程投顧服務(wù)。
首席投資顧問的定位是，高階專業(yè)投顧服務(wù)：首席投資顧問具備豐富的專業(yè)投顧知識與實戰(zhàn)研究，能夠提供定制化的綜合解決方案，依托公司平臺輸出投資策略，并負責投資策略的相關(guān)研究、執(zhí)行和跟蹤迭代，參與對應(yīng)業(yè)務(wù)價值鏈切分。
財富管理服務(wù)模式下，投資顧問作為客戶的受托人，需恪守信義義務(wù)，將客戶利益置于首位，其職責是提供專業(yè)資產(chǎn)配置與投資陪伴服務(wù)，與客戶利益深度綁定。傳統(tǒng)模式下，投資顧問本質(zhì)是產(chǎn)品分銷渠道的一環(huán)，其職責是在遵循適當性原則前提下，開展銷售產(chǎn)品活動，其利益與產(chǎn)品銷售方綁定，與客戶利益可能不一致。
技術(shù)應(yīng)用能力納入核心考核
隨著金融科技的深度滲透，數(shù)字化賦能已成為投顧展業(yè)的“必修課”。《模型》首次將數(shù)字化應(yīng)用能力作為投顧關(guān)鍵能力之一。
《模型》要求投顧能夠熟練運用公司提供的數(shù)字化平臺和AI分析工具，提升服務(wù)效率與精準度。在海量信息時代，如何利用數(shù)字化手段進行客戶畫像分析、自動生成組合建議、實時跟蹤調(diào)倉信號，已成為衡量投顧核心競爭力的重要指標。
從行業(yè)邏輯來看，數(shù)字化能力的引入是對傳統(tǒng)投顧服務(wù)模式的重塑。通過“人+機”的深度協(xié)同，投顧可以從繁雜的基礎(chǔ)性工作中解放出來，投入到更具價值的情感陪伴與深度咨詢中去。這不僅提升了投顧個人的產(chǎn)能，也為證券公司實現(xiàn)財富管理業(yè)務(wù)的規(guī)模化、智能化轉(zhuǎn)型提供了底層動力。
適用于招聘、晉升等環(huán)節(jié)
據(jù)悉，《模型》可適用于多方面的場景。
首先是人才招聘環(huán)節(jié)中的應(yīng)用。在招聘需求確定階段，可將能力素質(zhì)模型的相關(guān)要求納入崗位 JD 描述中，包括基本素質(zhì)要求（學歷、資格、經(jīng)驗等）、專業(yè)技能要求等；在人員評估階段，可設(shè)計基于能力素質(zhì)模型的評估框架，將相關(guān)能力素質(zhì)要求納入筆試、面試、測評中；并以此進行人員與能力素質(zhì)模型的匹配性分析，從而提升招聘的有效性。
其次在選拔與晉升環(huán)節(jié)的應(yīng)用，通過對員工專業(yè)能力和通用能力的評估，可識別員工的優(yōu)勢能力項與弱勢能力項，結(jié)合員工的業(yè)績考核情況選拔具備高層級投資顧問潛力的員工，同時，也可幫助員工明確未來的努力方向和發(fā)展目標。
最后在員工培養(yǎng)與培訓環(huán)節(jié)的應(yīng)用，企業(yè)可以根據(jù)能力素質(zhì)模型建立相應(yīng)投顧課程體系，課程體系可包括專業(yè)知識與技能模塊、通用能力模塊等，在深度上可根據(jù)不同層級員工的能力需求設(shè)計遞進層次，并結(jié)合內(nèi)部人員能力盤點的結(jié)果提升課程的匹配性。
據(jù)悉，《模型》聚焦財富管理轉(zhuǎn)型背景下的投資顧問崗位特點，圍繞崗位職責定位、能力素質(zhì)要求和培養(yǎng)發(fā)展路徑等內(nèi)容進行系統(tǒng)梳理，形成了涵蓋初中高3個層級，囊括專業(yè)能力、通用能力、職業(yè)素養(yǎng)與合規(guī)要求等4個維度共計17個能力要項的素質(zhì)模型框架，以及覆蓋投顧全職業(yè)周期的分級培養(yǎng)體系和33門配套課程與大綱，為證券公司完善投顧人才隊伍建設(shè)提供參考?！赌Ｐ汀窞橹敢?、通用性模板，提供了基礎(chǔ)方法論和指引性框架，各證券公司可結(jié)合自身戰(zhàn)略定位、客群結(jié)構(gòu)和資源稟賦，進行本地化應(yīng)用和二次開發(fā)，并結(jié)合不同業(yè)務(wù)發(fā)展階段進行動態(tài)調(diào)整。
校對：王蔚
