金融是“國之大者”，關(guān)系著中國式現(xiàn)代化建設(shè)全局。黨的二十屆四中全會強調(diào)要“加快建設(shè)金融強國”。推動金融高質(zhì)量發(fā)展、建設(shè)金融強國，離不開文化的滋養(yǎng)浸潤。在省部級主要領(lǐng)導(dǎo)干部推動金融高質(zhì)量發(fā)展專題研討班開班式上，習(xí)近平總書記鮮明提出“要堅持法治和德治相結(jié)合，大力弘揚中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化，積極培育中國特色金融文化”這一重大課題，深刻闡明了中國特色金融文化的核心要義，為金融系統(tǒng)注入了賡續(xù)傳統(tǒng)、面向未來的文化基因。
中國特色金融文化既體現(xiàn)了新時代我國金融發(fā)展的規(guī)律和要求，也反映了中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化的創(chuàng)造性轉(zhuǎn)化。我們要立足主責(zé)主業(yè)，以“五要五不”核心要義植根塑形，使其成為從業(yè)者普遍接受的行為規(guī)范，成為推進事業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的動力源泉、提升核心競爭力的硬核支撐。
一、“誠實守信”是公募基金行業(yè)的立身根本
金融的本質(zhì)是信用，無論資管行業(yè)如何發(fā)展演變，履行信義義務(wù)、堅持契約精神是公募基金行業(yè)的發(fā)展之基，要堅守“不逾越底線”，努力實現(xiàn)道德觀與事業(yè)觀的有機統(tǒng)一。
國泰基金在27年的發(fā)展歷程中，始終堅守“受人之托、代客理財”的行業(yè)初心，恪守市場規(guī)則和職業(yè)操守，將合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健貫穿公司經(jīng)營管理全過程，以全方位的投資管理、產(chǎn)品運營、內(nèi)控管理、風(fēng)險管理、客戶服務(wù)，努力實現(xiàn)投資者財富的保值增值，做好客戶的全生命周期陪伴，始終將維護企業(yè)聲譽、塑造公司品牌放在重中之重。未來，公司將持續(xù)堅持“誠實守信”的經(jīng)營理念，帶領(lǐng)全體員工勤勉盡責(zé)、珍惜聲譽，從日常經(jīng)營管理的小事做起，從自身一言一行的小節(jié)做起，使誠實守信成為我們的立身之本、生命之基、發(fā)展之魂，把誠信經(jīng)營的品牌擦得更亮，努力打造資本市場的“百年老店”。
二、“以義取利”是金融行業(yè)的核心價值取向
金融天生具有功能性和營利性雙重特性。能否平衡好兩者之間的關(guān)系，決定著金融機構(gòu)能否行穩(wěn)致遠(yuǎn)。這就要求金融機構(gòu)必須胸懷“國之大者”，不能單純以營利性為目標(biāo)，營利要服從功能發(fā)揮。要堅持以人民為中心的價值取向，奉行“普惠金融”的經(jīng)營理念，自覺擔(dān)當(dāng)起惠民利民的使命與責(zé)任，順應(yīng)我國經(jīng)濟社會新發(fā)展和廣大人民群眾新期待，建立健全多樣化專業(yè)性的產(chǎn)品體系和服務(wù)體系，增強基金產(chǎn)品和服務(wù)的多樣性、普惠性、可及性，把功能性與營利性有機統(tǒng)一起來。
作為資本市場的重要一環(huán)，當(dāng)前我國公募基金總規(guī)模已突破36萬億，成為居民財富的重要“蓄水池”。隨著新國九條等政策的實施以及中長期資金入市環(huán)境持續(xù)優(yōu)化，行業(yè)蓬勃發(fā)展的勢頭有望延續(xù)。同時，《推動公募基金高質(zhì)量發(fā)展行動方案》等政策明確引導(dǎo)行業(yè)從“重規(guī)模”向“重投資者回報”轉(zhuǎn)變，著力提升投資者體驗，金融為民導(dǎo)向愈加顯著。國泰基金始終堅守金融工作人民性，累計服務(wù)客戶近億戶，個人投資者占絕大多數(shù)，普惠金融效益明顯。致力改善“基金賺錢、基民不賺錢”現(xiàn)象，截至2025年上半年，國泰旗下主動權(quán)益基金最近6年合計為投資者賺取利潤164億元，真正讓不具備專業(yè)投資能力的人民群眾分享到經(jīng)濟社會發(fā)展的紅利。未來，公司將持續(xù)錘煉核心投資能力，提高全流程服務(wù)能力，保持中長期投資業(yè)績穩(wěn)中有進，為廣大客戶提供更廣泛、更普惠、更基礎(chǔ)、更確定的投資收益，以實際行動踐行“以義取利”的理念。
三、“穩(wěn)健審慎”是高質(zhì)量發(fā)展的金規(guī)鐵律
中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化倡導(dǎo)“欲速則不達”，“慎重則必成”。“穩(wěn)健審慎”是經(jīng)過長期實踐總結(jié)出的經(jīng)營智慧和生存法則。當(dāng)前，我們正處于金融強國建設(shè)的關(guān)鍵時期，面對復(fù)雜嚴(yán)峻的金融風(fēng)險和依然突出的金融矛盾，更要突出穩(wěn)中求進、以質(zhì)取勝，努力實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展與高水平安全的有機統(tǒng)一。對于基金公司而言，要樹立正確的經(jīng)營觀、業(yè)績觀和風(fēng)險觀，要把握好穩(wěn)與進的關(guān)系，克制急于求成的思想傾向，既看當(dāng)下，又看長遠(yuǎn)，不貪圖短利，不急躁冒進，不超越承受能力而過度冒險，堅持穩(wěn)健審慎經(jīng)營。
成立至今，國泰基金堅持把握好自身優(yōu)勢與邊界，努力以提升核心能力為根基謀求高質(zhì)量發(fā)展，一步一個腳印、扎實推動資產(chǎn)管理規(guī)模實現(xiàn)“萬億”突破。未來，公司將秉持“行穩(wěn)致遠(yuǎn)”理念，堅定在自身能力邊界內(nèi)穩(wěn)健發(fā)展，堅持有所為有所不為，堅決避免盲目投資與無序發(fā)展，努力實現(xiàn)投資管理能力和管理規(guī)模的協(xié)調(diào)發(fā)展、同步提升，筑牢長期發(fā)展的堅實基礎(chǔ)。
四、“守正創(chuàng)新”是做好資產(chǎn)管理的實踐要求
“窮則變，變則通，通則久”以及“知常明變”的中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化強調(diào)既要堅守真理，又要勇于創(chuàng)新。守正創(chuàng)新也是習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想的重要立場觀點方法。對于基金公司而言，“守正創(chuàng)新”就是要回答好為誰服務(wù)和為何創(chuàng)新的問題：守正就是要堅持把服務(wù)實體經(jīng)濟作為根本宗旨，切實加強對重大戰(zhàn)略、重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的基金投資支持，著力做好金融“五篇大文章”；創(chuàng)新就是要緊緊圍繞更好服務(wù)實體經(jīng)濟、便利人民群眾，在市場化、法治化軌道上推進基金業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展，不能搞偏離實體經(jīng)濟需要、規(guī)避監(jiān)管的偽創(chuàng)新、亂創(chuàng)新。
多年來，國泰基金堅持發(fā)揮專業(yè)機構(gòu)投資者價值發(fā)現(xiàn)作用和金融支持實體經(jīng)濟創(chuàng)新發(fā)展的功能，積極引導(dǎo)資金流入國家戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)，緊密圍繞新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展和科技自立自強戰(zhàn)略，結(jié)合實際積極創(chuàng)新開發(fā)相關(guān)產(chǎn)品，增強對科技創(chuàng)新領(lǐng)域的融資支持。成立國泰科創(chuàng)板人工智能、科創(chuàng)板創(chuàng)新藥ETF，科創(chuàng)板芯片、創(chuàng)業(yè)板醫(yī)藥衛(wèi)生聯(lián)接等產(chǎn)品；旗下管理覆蓋互聯(lián)網(wǎng)、通信、光伏、機械、軍工、芯片、計算機、軟件、汽車、醫(yī)療等多個國家重點戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)產(chǎn)品180余只，合計規(guī)模超1500億元。未來，公司將始終把服務(wù)國家戰(zhàn)略、履行金融使命置于重要位置，持續(xù)夯實深度研究，強化產(chǎn)品創(chuàng)新，主動融入發(fā)展大局，錨定“十五五”時期經(jīng)濟社會發(fā)展目標(biāo)，積極探索做好金融“五篇大文章”和高質(zhì)量發(fā)展的融合新路徑，為金融強國建設(shè)貢獻智慧和力量。
五、“依法合規(guī)”是金融安全運行的基石準(zhǔn)繩
中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化也歷來強調(diào)“守法不逾矩”，崇尚“德法相輔”。金融行業(yè)與資本、金錢聯(lián)系緊密，天然面臨著較高的道德風(fēng)險和操作風(fēng)險，強監(jiān)管、重規(guī)則必然是行業(yè)健康發(fā)展的基本原則，必須把依法合規(guī)貫穿金融活動始終。在“金融強國”和“防范化解金融風(fēng)險”的核心導(dǎo)向下，合規(guī)能力已逐漸成為劃分行業(yè)競爭格局的隱形分水嶺，直接影響基金公司未來的市場生存質(zhì)量與長期競爭韌性。
國泰基金成立27年來，始終把合規(guī)經(jīng)營視為公司的生命線。未來，公司將持續(xù)優(yōu)化全面風(fēng)險管理體系,健全風(fēng)險制度和指標(biāo)體系，完善市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等重點領(lǐng)域的風(fēng)險監(jiān)測、評估、排查及處置機制，將合規(guī)管理與風(fēng)險防控融入企業(yè)文化，強化全員合規(guī)意識和規(guī)矩意識，堅決摒除金融特殊論、業(yè)務(wù)需要論等錯誤思想，以高質(zhì)量合規(guī)風(fēng)控保障高質(zhì)量發(fā)展。
