基金行業(yè)核心文化為合規(guī)、誠(chéng)信、專業(yè)、穩(wěn)健，公募基金公司在此基礎(chǔ)上，應(yīng)從多方面推進(jìn)企業(yè)文化建設(shè)。在此基礎(chǔ)上，營(yíng)造良好行業(yè)生態(tài)，推動(dòng)基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)與國(guó)家戰(zhàn)略。
在監(jiān)管部門與行業(yè)協(xié)會(huì)的統(tǒng)籌指導(dǎo)下，公募基金應(yīng)嚴(yán)格踐行“五要五不”準(zhǔn)則。具體如下——
誠(chéng)實(shí)守信，不逾越底線。誠(chéng)實(shí)守信，意味著恪守信托精神，“受人之托，代人理財(cái)”的契約精神是我們與投資人構(gòu)建長(zhǎng)期信任關(guān)系的根基。公募基金堅(jiān)守職業(yè)道德，始終將維護(hù)投資人的利益放在首位。不逾越底線，要求嚴(yán)守合規(guī)紅線，以“零容忍”態(tài)度筑牢道德防線，用純粹的職業(yè)操守守護(hù)投資人托付的每一分資產(chǎn)。
在具體行動(dòng)上，一方面，完善對(duì)投資者的信息披露機(jī)制，公司做到及時(shí)、準(zhǔn)確地進(jìn)行信息披露管理，通過(guò)法定信披媒體、公司官網(wǎng)、微信公眾號(hào)、官方APP等渠道公開產(chǎn)品信息、運(yùn)作報(bào)告、基金公告等資訊，讓持有人能在第一時(shí)間充分了解信息，切實(shí)解決與持有人之間信息不對(duì)稱的問(wèn)題，以誠(chéng)信的態(tài)度對(duì)待投資者。另一方面，積極完善自身合規(guī)文化建設(shè)，全力打造合規(guī)文化氛圍，將合規(guī)理念深入滲透至具體業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。通過(guò)開展合規(guī)培訓(xùn)，舉行合規(guī)講座和風(fēng)險(xiǎn)警示教育活動(dòng)，提升員工合規(guī)意識(shí)。同時(shí)，不斷完善內(nèi)部控制流程，確保公司風(fēng)險(xiǎn)政策、合規(guī)要求能有效傳導(dǎo)。建立完備的合規(guī)問(wèn)責(zé)機(jī)制，嚴(yán)格落實(shí)崗位責(zé)任和管理責(zé)任，遵循問(wèn)責(zé)與整改相結(jié)合、教育與懲戒相結(jié)合的原則，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)約束，推動(dòng)“守底線”文化真正落地。
以義取利，不唯利是圖。以義取利，意味著堅(jiān)守價(jià)值投資本源。行業(yè)需將投資者長(zhǎng)期回報(bào)置于商業(yè)利益之上，在規(guī)模增長(zhǎng)與投資者獲得感之間尋求動(dòng)態(tài)平衡，以專業(yè)能力創(chuàng)造可持續(xù)價(jià)值，而非追逐短期規(guī)模。
在具體行動(dòng)上，一方面，優(yōu)化投資決策邏輯，通過(guò)深度調(diào)研挖掘企業(yè)真實(shí)價(jià)值，聚焦符合國(guó)家戰(zhàn)略、具備長(zhǎng)期成長(zhǎng)潛力的賽道，以產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)律而非市場(chǎng)情緒驅(qū)動(dòng)投資，讓資金流向真正創(chuàng)造社會(huì)價(jià)值的領(lǐng)域。另一方面，重構(gòu)考核激勵(lì)體系，弱化規(guī)模增速、短期業(yè)績(jī)等功利化指標(biāo)，將投資者持有體驗(yàn)、長(zhǎng)期回報(bào)穩(wěn)定性納入核心考核維度，引導(dǎo)投研團(tuán)隊(duì)樹立“與投資者共成長(zhǎng)”的理念，杜絕為沖規(guī)模盲目新發(fā)產(chǎn)品，以理性克制的商業(yè)倫理守護(hù)行業(yè)生態(tài)。同時(shí)，積極開展各類客戶活動(dòng)，加強(qiáng)與投資者之間的互動(dòng)，有效傳遞投資者教育和長(zhǎng)期的價(jià)值投資理念。此外，將定期對(duì)投資者進(jìn)行回訪，及時(shí)更新風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問(wèn)卷，了解客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)，收集適當(dāng)性匹配意見，增強(qiáng)投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，保障投資者的合法權(quán)益。
穩(wěn)健審慎，不急功近利。穩(wěn)健，承載著行業(yè)穩(wěn)中求進(jìn)的發(fā)展愿景，積極踐行“和諧社會(huì)”的價(jià)值觀。在日趨復(fù)雜的金融環(huán)境中，不斷創(chuàng)新變革、持續(xù)完善管理機(jī)制、穩(wěn)定團(tuán)隊(duì)根基、把行業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)管理和企業(yè)文化相結(jié)合，發(fā)揮資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的能量，在國(guó)有資本支持國(guó)家經(jīng)濟(jì)技術(shù)發(fā)展、文化文明進(jìn)步和社會(huì)關(guān)系和諧等方面作出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
具體而言，依照穩(wěn)中求進(jìn)的發(fā)展原則，積極踐行“和諧社會(huì)”的價(jià)值觀，通過(guò)持續(xù)完善各項(xiàng)管理機(jī)制，把握好風(fēng)險(xiǎn)和收益的平衡，適當(dāng)維持金融創(chuàng)新和業(yè)務(wù)發(fā)展的邊界，鑄造基金公司長(zhǎng)期、和諧、穩(wěn)健的可持續(xù)發(fā)展路徑?；鸸炯訌?qiáng)對(duì)全體員工的風(fēng)控意識(shí)、合規(guī)理念、廉潔從業(yè)的教育與培訓(xùn)。持續(xù)推進(jìn)內(nèi)控制度和崗位風(fēng)控管理制度的完善。不斷細(xì)化和明確各層級(jí)、各部門、各崗位的內(nèi)控合規(guī)職責(zé)，不斷改善內(nèi)控合規(guī)框架基礎(chǔ)、增強(qiáng)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)控制體系，同時(shí)，定期開展員工行為自查的督導(dǎo)工作，改進(jìn)并完善各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的合規(guī)管理。
守正創(chuàng)新，不脫實(shí)向虛。守正創(chuàng)新，意味著錨定服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)本源，行業(yè)需牢記金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的本質(zhì)要求，在投資方向上堅(jiān)守價(jià)值主線，在產(chǎn)品設(shè)計(jì)中緊扣實(shí)體需求，讓創(chuàng)新動(dòng)能始終扎根于實(shí)體經(jīng)濟(jì)的沃土。
在具體行動(dòng)上，一方面，校準(zhǔn)投資方向的“實(shí)”字基調(diào)，聚焦科技創(chuàng)新、綠色低碳、高端制造等國(guó)家戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)，將社會(huì)資本精準(zhǔn)導(dǎo)入實(shí)體企業(yè)的技術(shù)研發(fā)與產(chǎn)能擴(kuò)張環(huán)節(jié)。投研團(tuán)隊(duì)深入產(chǎn)業(yè)鏈上下游，以企業(yè)真實(shí)盈利能?和產(chǎn)業(yè)發(fā)展前景作為投資決策核心依據(jù)，杜絕跟風(fēng)炒作概念、追逐資產(chǎn)泡沫等脫實(shí)行為。另一方面，構(gòu)建服務(wù)實(shí)體的創(chuàng)新體系，圍繞實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資需求開發(fā)基金產(chǎn)品，讓產(chǎn)品創(chuàng)新始終與實(shí)體企業(yè)的資金需求需求同頻共振，以守正不偏的創(chuàng)新路徑推動(dòng)資本與實(shí)體的良性循環(huán)。
依法合規(guī)，不胡作非為。依法合規(guī)，意味著筑牢法治監(jiān)管防線，“合規(guī)為本、制度先行”的運(yùn)營(yíng)理念是公募基金平衡發(fā)展活力與風(fēng)險(xiǎn)防控的基石。行業(yè)需以法律法規(guī)為根本遵循，在業(yè)務(wù)開展中嚴(yán)守監(jiān)管紅線，在流程設(shè)計(jì)中植入合規(guī)基因，讓經(jīng)營(yíng)活動(dòng)始終運(yùn)行在法治軌道。
具體而言，積極完善自身合規(guī)文化建設(shè)，全力打造合規(guī)文化氛圍，將合規(guī)理念深入滲透至具體業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。通過(guò)開展合規(guī)培訓(xùn)，舉行合規(guī)講座和風(fēng)險(xiǎn)警示教育活動(dòng)，提升員工合規(guī)意識(shí)。同時(shí)，不斷完善內(nèi)部控制流程，確保公司風(fēng)險(xiǎn)政策、合規(guī)要求能有效傳導(dǎo)。建立完備的合規(guī)問(wèn)責(zé)機(jī)制，嚴(yán)格落實(shí)崗位責(zé)任和管理責(zé)任，遵循問(wèn)責(zé)與整改相結(jié)合、教育與懲戒相結(jié)合的原則，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)約束，推動(dòng)合規(guī)文化真正落地。
此外，在銷售管理方面，加強(qiáng)對(duì)銷售人員的合規(guī)運(yùn)作和行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督，結(jié)合基金持有人的服務(wù)反饋建立評(píng)價(jià)機(jī)制，對(duì)銷售人員進(jìn)行培訓(xùn)管理。同時(shí)持續(xù)完善客戶服務(wù)體系，革新傳統(tǒng)人工服務(wù)模式，在客戶服務(wù)相關(guān)工作中也嚴(yán)格遵循合規(guī)要求。
綜上，公募基金行業(yè)以合規(guī)、誠(chéng)信、專業(yè)、穩(wěn)健為核心文化，在監(jiān)管與協(xié)會(huì)指導(dǎo)下嚴(yán)格踐行“五要五不”準(zhǔn)則。其以誠(chéng)實(shí)守信為根基，保障投資者權(quán)益；以義取利，堅(jiān)守價(jià)值投資；穩(wěn)健審慎，平衡風(fēng)險(xiǎn)與發(fā)展；守正創(chuàng)新，錨定服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)；依法合規(guī)，筑牢監(jiān)管防線。通過(guò)多維度行動(dòng)，公募基金持續(xù)推進(jìn)企業(yè)文化建設(shè)，營(yíng)造良好行業(yè)生態(tài)，助力自身高質(zhì)量發(fā)展，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)與國(guó)家戰(zhàn)略。（CIS）
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